比特币交易存在风险，加强监管的不只是中国

人民网，北京，9 月 15 日。本月14日晚，比特币中国发布公告称，经慎重讨论决定，比特币中国数字资产交易平台自14日起停止新用户注册； 2017年9月30日 数字资产交易平台将停止所有交易操作。

受上述消息影响，比特币全线大幅下挫。截至14日20:00，比特币跌幅超过20%，跌破2万元。

2017年9月13日晚，中国互联网金融协会发布关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示，指出比特币等所谓“虚拟货币”已日益成为洗钱、贩毒、走私和非法集资的来源。投资者应保持警惕，一旦发现违法犯罪活动线索，应立即报告，强调“在我国设立各种所谓‘币’交易平台没有法律依据。”

与大多数货币不同，比特币不是由特定的货币机构发行，而是一种依赖算法的“电子货币”。在中国，运行时间最长的比特币交易平台是比特币中国，成立于2011年6月9日。

比特币交易有风险

中国互联网金融协会表示，比特币等“虚拟货币”缺乏明确的价值基础，市场炒作气氛浓厚，价格波动剧烈，平台技术风险也高，容易被黑并被盗。交易平台被黑客入侵并被盗。

投资者通过比特币等所谓“虚拟货币”交易平台参与投机炒作，面临价格大幅波动、安全风险等风险，易造成资金损失。

据了解，全球范围内，比特币交易活动主要在中国。

2013年11月，比特币价格在不到两个月的时间内从750元涨至最高7589元，随后“从高台跳水”，一周多回落至2000元，累计下降74%。这一事件促使中国开始监管比特币。

同年12月5日，中国人民银行、工业和信息化部、银监会、证监会、保监会联合印发《关于防范比特币风险”，澄清比特币“不是真实货币，而是虚拟商品。”并禁止中国银行和支付机构直接或间接参与比特币兑换交易，但普通中国公民仍然可以将比特币作为商品进行交易。

2017年初，比特币开始新一轮暴涨暴跌。仅比特币中国、Okcoin和火币这三个国内平台就占到了全球交易量的98%。监管干预后，中国境内交易量大幅下降，但仍处于高位。

各国加强监管，比特币交易前景如何

中国并不是唯一一个监管比特币交易的国家。

今年4月，日本修订后的《支付服务法》承认比特币作为一种虚拟货币支付方式的合法性，并实施了KYC政策中国能购买比特币吗，即加强对账户持有人的审查，以了解其来源的合法性。资金，是反洗钱预防腐败的制度基础。交易所必须开始验证账户用户的身份，保存交易记录，并向监管机构报告可疑交易。

在新加坡，主要问题是税收。税务局表示，当比特币被出售或购买商品时，会收取一定的税款。今年 8 月 1 日，新加坡金融管理局（MAS）表示，如果数字代币构成受《证券及期货法》（SFA）监管的产品，其发行或发行将受新加坡金融管理局监管。

俄罗斯关于比特币的最新消息是，俄罗斯央行提议将比特币指定为数字商品并对其征税。

据韩联社报道，韩国金融服务委员会9月3日表示，将加大对比特币等数字货币的监管力度，并对利用数字货币进行洗钱、非法融资等非法交易进行调查。委员会表示，应警惕近期数字货币“过度”交易量和波动幅度带来的风险，防止非法交易和纯粹的投机行为。

美国华盛顿州的规定比较严格。规定数字货币交易所需要申请牌照，同时需要独立的第三方审计，需要购买一定数量的“风险担保债券”。

在 9 月 12 日的巴克莱纽约金融会议上，美国前十大财团摩根大通 CEO Jamie Dimon 表达了对比特币的强烈反对。

戴蒙说：“如果我们有交易比特币的交易员，我会立即解雇他。原因有两个：第一，这违反了我们的规则。第二，这很愚蠢。”戴蒙还表示，比特币在下跌之前可能会涨到 20,000 美元，但“它总有一天会崩盘。这是一个骗局，没有人看到它的真实面目，我真的很惊讶。” Jamie Dimon 把比特币比作历史上的荷兰郁金香泡沫，“它不会有好的结局”。

比特币的未来将走向何方？目前还不确定，还需要相关部门的后续政策中国能购买比特币吗，让我们拭目以待。 （喻铭飞、林婷婷、王漫）